Anti-Money Laundering (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) Politikası
1. Politika Amacı ve Taahhüt CashBet, uluslararası finansal sistemin dürüstlüğünü korumayı ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi taahhüt eder. Bu politika; mali suçlar, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kimlik hırsızlığı gibi yasa dışı faaliyetlerin engellenmesi amacıyla Financial Action Task Force (FATF) ve ilgili uluslararası iGaming lisans otoritelerinin yönergelerine tam uyumlu olarak tasarlanmıştır.
2. Kullanıcı Kimlik Doğrulama (KYC - Know Your Customer) CashBet, platform üzerindeki tüm finansal hareketlerin şeffaflığını sağlamak amacıyla "Müşterini Tanı" (KYC) prosedürlerini sıkı bir şekilde uygular.
- Belge Talebi: CashBet, risk analizi çerçevesinde veya belirli finansal işlem limitleri aşıldığında kullanıcılardan; geçerli bir resmi kimlik belgesi (Pasaport, Sürücü Belgesi veya Nüfus Cüzdanı fotokopisi), güncel ikametgah belgesi veya adlarına kayıtlı bir fatura talep etme hakkına sahiptir.
- İşlem Askıya Alma: Talep edilen belgeler sisteme yüklenip finans departmanı tarafından onaylanana kadar, kullanıcının para çekme ve bazı durumlarda para yatırma işlemleri geçici olarak askıya alınabilir.
3. Üçüncü Şahıs Ödemeleri ve Finansal Sınırlandırmalar
- Hesap Sahibi Eşleşmesi: Kullanıcıların yalnızca kendi adlarına, soyadlarına ve kimlik bilgilerine kayıtlı banka hesapları, kredi kartları veya dijital/kripto cüzdanlar üzerinden işlem yapmalarına izin verilir. Eş, akraba veya arkadaş dahil olmak üzere üçüncü şahıslara ait finansal araçlarla yapılan tüm yatırımlar ve çekimler reddedilir.
- Nakit Kabul Edilmemesi: CashBet, hiçbir koşulda fiziki nakit para kabul etmez veya fiziki nakit ödeme yapmaz. Tüm işlemler izlenebilir dijital kanallar üzerinden yürütülür.
4. Ana Para Çevrim Şartı (Anti-Looping Rule)
- Kara para aklama yöntemlerini engellemek adına, sisteme yatırılan tüm ana paraların oyunlara katılım sağlamadan doğrudan çekilmesi kesinlikle yasaktır.
- Kullanıcı, yatırdığı ana parayı çekebilmek için bu tutarın tamamını (1 katını) spor bahislerinde (belirlenen minimum oran kurallarına göre) veya casino oyunlarında riske etmek (çevirmek) zorundadır. Oyun oynamadan yapılan çekim talepleri AML yazılımları tarafından otomatik olarak engellenir.
5. Şüpheli İşlemlerin İzlenmesi ve Raporlanması
- CashBet bünyesinde gerçekleştirilen tüm finansal hareketler, yapay zeka destekli AML yazılımları ve uzman risk yönetim birimimiz tarafından 7/24 izlenir.
- Olağan dışı bahis kalıpları, sisteme sürekli farklı konumlardan/IP'lerden girilerek yapılan büyük ölçekli finansal transferler veya mantıklı bir oyun geçmişi olmayan hesap hareketleri "Şüpheli İşlem" olarak değerlendirilir.
- Şüpheli bir durum tespit edildiğinde CashBet; ilgili hesabı bildirimde bulunmaksızın dondurma, içerideki bakiyeyi bloke etme ve durumu uluslararası mali istihbarat birimlerine ve bağlı olunan lisans otoritesine raporlama hakkını saklı tutar.